当不法分子试图通过信托基金掩盖赃款去向，受害者最关心的莫过于：这笔钱还能追回来吗？吉坤信托律师结合法律实务与典型案例，为您拆解关键要点。
一、赃款流入信托的三种常见场景
1️⃣洗钱伪装：诈骗分子通过虚假身份或复杂交易结构，将诈骗资金混入信托产品，企图利用信托运作 “漂白” 非法所得。
2️⃣犯罪资金转移：如企业高管挪用公款后，为躲避追查将赃款投入信托，借助信托的独立性隐匿资金流向。
3️⃣非法集资分流：非法集资者将部分骗款转入信托，甚至勾结机构内部人员，试图利用信托漏洞 “保护” 资金。
二、法律如何认定？两大核心依据
《刑法》第六十四条：明确 “违法所得必追缴” 原则，无论赃款形式如何变化（包括信托资产），司法机关均可依法追缴并返还被害人。
《信托法》第十一条：若信托目的违法（如明知资金为赃款仍设立信托），该信托无效，为追回提供直接法律依据。关键点：信托机构若未尽到资金来源审查义务（如未核实投资者身份、接受明显异常资金），可能承担连带赔偿责任。
三、追回赃款的四大关键步骤
1、 公安机关追踪资金链
通过银行流水、交易记录锁定赃款流向，调取信托机构的投资者信息与资金明细，明确涉案份额与价值。
2、司法机关介入处置
刑事程序：检察机关提起公诉时，同步要求追缴赃款；法院可判决冻结、扣押涉案信托份额，执行阶段变现返还被害人。
民事诉讼：若信托机构存在过错（如放任非法资金流入），被害人可单独起诉，要求机构赔偿损失。
3、 信托机构的配合义务
必须提供完整交易记录、暂停涉案资金操作，配合司法机关调查资金合法性。
4、跨部门协作机制
金融监管部门与公检法联动，通过信息共享快速定位资金去向，提高追赃效率。
四、真实案例：追赃如何落地？
案例一：集资诈骗赃款追回
张某非法集资后将 500 万元投入信托，警方通过资金追踪锁定涉案份额，法院判决追缴后，信托公司配合冻结份额并变现，按比例返还被害人。
案例二：挪用公款与机构责任
财务总监李某挪用 300 万元买信托，因信托公司未审查资金来源，法院除判决李某退赔外，还认定机构担责，被害人通过刑民结合追回大部分损失。
五、追赃难点与防范建议
哪些因素会影响追回？
资金混同程度：若赃款与合法资金混合投资，需专业审计拆分，增加追赃难度。
机构合规性：审查严格的信托公司能更早拦截可疑资金，反之则可能成为 “漏洞”。
司法效率：复杂案件的证据链梳理需时间，拖延可能导致资产转移。
如何提前防范？
投资者：选择正规信托机构，核查产品备案信息，拒绝 “高息无风险” 噱头。
信托机构：落实客户身份识别，要求提供资金来源证明，对大额交易启动反洗钱审查。
监管层面：加强跨行业数据共享，建立可疑资金 “黑名单” 预警机制。
结语
赃款进入信托并非 “安全港”，但追回需依赖多部门协同与法律手段。对于受害者，及时报案、提供资金流向证据是关键；对于信托机构，严守合规底线才能避免卷入风险。
