意大利华人网5月16日消息：近日，布雷西亚金融警察在靠近市中心火车站区域，查获了一家表面上经营多样商品、实际上却还有汇钱功能的华人商铺，扣押现金和奢侈品合计逾50万欧元，并对两名华人经营者提起指控。
这家看似普通的华人百货店，表面上销售衣物、饮品、食品、个人护理用品，甚至包括一些非法药品。然而在店铺货架背后，隐藏着一套完整的非正规金融系统——一个非法运作的“地下银行”，专门为华人朋友提供高额现金兑换和跨境资金转移服务，而这些交易几乎全部逃避了正常银行系统和反洗钱机制的监管。
据调查显示，这家“影子银行”的主要服务对象是华人客户，提供非法汇款和兑换业务。客户将现金交付给店员后，对方会收取约2.5%的手续费，并通过专门的手机APP将资金转移到亚洲账户，最终以人民币形式返还到客户手中。这种运作方式使得大额现金能迅速脱离欧元体系，规避意大利税务机关的监控，涉嫌严重逃税及洗钱行为。
调查人员指出，该体系运作过程中涉及大量匿名交易，其中部分资金来源更与本地两家涉嫌组织和剥削卖淫活动的按摩中心有关，这两家场所目前已被查封。警方怀疑，此类机构利用地下银行系统进行非法所得的清洗。
此次突击行动中，警方在商铺内搜出78000欧元现金，并当场阻止了一笔金额为51000欧元的资金交付行为，逮捕了现场换汇负责人。同时还查获另外价值21000欧元的交易流向证据。此外，执法人员在两次查扣中共计没收现金超过180000欧元，以及约250000欧元的高档奢侈品。
根据2024年数据显示，意大利当年对外汇款总额超过80亿欧元，仅布雷西亚地区就有2.21亿欧元的资金流出。然而中国在官方汇款流向中并不显眼，这更凸显了“影子银行”系统的隐秘性。调查人员指出，除正规金融系统外，一些非正式地下渠道（如华人社群中的“换汇”系统）正悄然扩张。这类系统常规操作无需身份证明，可匿名转移巨额资金，不仅规避监管，还滋生逃税、洗钱、非法移民资金往来等问题。
本案正由地方检察官Chiara Bonfadini领导调查，未来可能牵涉更多隐秘资金链与非法行业，执法机关也呼吁加强对类似商业外表下的洗钱通道进行长效监管。
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