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洗钱犯罪往往藏匿于复杂的资金往来背后，具有极强的隐蔽性。近日，福建省尤溪县检察院成功立案监督当地首起洗钱案，揭开了犯罪分子试图“洗白”非法所得的面纱。本期《检察故事》就来讲讲这起洗钱案破获的来龙去脉。
本案被告人林某某，1984年出生，福建尤溪人，婚后长期生活在泉州。2015年至2023年期间，她沉迷网络赌博且没有生活来源。在明知自己没有归还能力的情况下，她虚构投资专利项目、经营屯纸生意需要资金等理由，用高达 1.5% ~4%的月利息作诱饵，通过本人、亲戚及朋友口口相传等方式，向17人非法集资，涉案金额高达1.5亿余元。案发后，她声称集资款多被用于网络赌博，部分用于偿还旧债、支付高额利息及个人消费等，但资金去向不明。
尤溪县检察院在审查这起非法集资案时，严格落实“一案双查”机制，即在办理非法集资等上游犯罪时，同步审查洗钱线索。承办人通过深入分析比对案件证据，并对每一笔交易记录、每一条银行流水抽丝剥茧，最终锁定了被告人林某某“洗钱”线索。
余本兴
尤溪县检察院五级检察官助理
“集资诈骗罪属于洗钱七大类上游犯罪之一，2021年‘自洗钱’入刑后，我们对每一起非法集资案都会深挖洗钱线索。通过反复核对交易记录和银行流水，我们发现林某某疑似通过买卖房产和购买基金方式来‘漂白’赃款。”
发现线索后，尤溪县检察院立刻联动公安、人民银行等部门建立信息共享与协作机制。通过审查发现，林某某资金链断裂后逃到贵州、长沙等地，被抓获时手机内未发现涉案相关证据，本案大部分非法集资款项去向不明。
余本兴
尤溪县检察院五级检察官助理
“被告人辩称大部分非法资金都是用于网络赌博，但是并未告知赌博钱款的去向。后面通过我们不断释法说理，被告人最终交代部分钱款是用于购买房产。”
尤溪县检察院将该案线索移送后，公安机关通过涉案账户资金网络查控平台，调取房产交易资金流水，结合被告人的供述锁定第三方支付交易数据，查清了被告人林某某将集资诈骗所得中的43万元用于购买泉州房产，并通过该房产办理抵押贷款继续周转资金的关键证据，最终成功破获了当地第一起洗钱案。
检察机关通过立案监督程序，依法督促公安机关对洗钱犯罪立案侦查，是强化法律监督、破解“重上游犯罪、轻洗钱打击”难题的关键举措。
余本兴
尤溪县检察院五级检察官助理
“在本案中，我们发挥立案监督职能，对林某某在泉州的三套房产资金流向进行穿透式审查，锁定洗钱线索。2024年4月30日，我们退回补充侦查并制作了详细的《补充侦查提纲》；6月18日，向尤溪县公安局发出《要求说明不立案理由通知书》，最终促使公安机关立案侦查。经过持续沟通，尤溪县公安局补充完善了犯罪证据，保障了本案的顺利起诉和审判。”
2025年2月27日，尤溪县法院以集资诈骗罪判处被告人林某某有期徒刑十二年，并处罚金人民币一百万元；以洗钱罪判处被告人林某某拘役六个月，并处罚金人民币一万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币一百零一万元。
余本兴
尤溪县检察院五级检察官助理
“这起案件的打击，不仅是对相关犯罪的有力震慑，更给所有人敲响警钟：任何试图通过非法手段获取财富，并妄想通过‘洗钱’掩盖罪行的行为，都必将受到法律的严惩。”
来源：尤溪县检察院、福建新闻广播
转发：福建检察新媒体
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